سامانه بورس کالا بانک ملی؛ راهنمای ثبت نام و حساب وکالتی

سامانه بورس کالا بانک ملی مجموعه‌ای از زیرساخت‌های آنلاین است که به مشتریان اجازه می‌دهد کالاهای عرضه شده در بورس کالا مانند خودرو، شمش طلا، سیمان و محصولات پتروشیمی را خریداری کنند. این سامانه شامل دو بخش اصلی است: سامانه فیروزه برای وکالتی کردن حساب بانکی و سامانه EBGO برای ثبت سفارش‌های خرید. هدف اصلی این سامانه ایجاد شفافیت مالی و حذف واسطه‌ها در خرید کالاهای سرمایه‌ای و مصرفی است که با اتصال مستقیم حساب بانکی به تالار معاملات بورس کالا انجام می‌شود.

بسیاری از کاربران این دو را اشتباه می‌گیرند؛ سامانه فیروزه (firoozeh.bmi.ir) صرفاً بستری برای مدیریت حساب‌های وکالتی است، یعنی شما در این سامانه به بانک اجازه می‌دهید مبلغ مورد نیاز برای معامله را در حساب شما مسدود کند. اما سامانه EBGO (bmi.ebgo.ir) پلتفرم عملیاتی کارگزاری بانک ملی است که در آنجا شما لیست عرضه‌ها را مشاهده کرده، قیمت پیشنهادی خود را ثبت می‌کنید و عملیات خرید را نهایی می‌سازید. برای یک معامله موفق، استفاده از هر دو سامانه الزامی است.

حساب وکالتی یک نوع حساب بانکی معمولی (مانند کوتاه مدت یا قرض‌الحسنه) است که مشتری به بانک وکالت می‌دهد تا در زمان ثبت سفارش در بورس کالا، مبلغ پیش‌پرداخت را در حساب مسدود (بلوکه) نماید. در صورتی که مشتری در رقابت خرید برنده شود، بانک وجه را به حساب بورس کالا منتقل می‌کند و در صورت برنده نشدن، وجه بلافاصله آزاد می‌شود. این مکانیزم تضمین‌کننده نقدینگی لازم برای انجام معاملات در بازار بورس کالا است.

بله، ثبت‌نام و احراز هویت در سامانه سجام (شرکت سپرده‌گذاری مرکزی) اولین و حیاتی‌ترین گام برای ورود به بورس کالا است. بدون داشتن کد سجام، امکان دریافت کد بورسی کالا و متعاقباً استفاده از سامانه EBGO یا وکالتی کردن حساب در سامانه فیروزه وجود نخواهد داشت. سجام به عنوان مرجع واحد اطلاعات مشتریان، امنیت و هویت‌سنجی تمامی فعالان بازار سرمایه را بر عهده دارد و اطلاعات بانکی شما باید با اطلاعات سجامی کاملاً مطابقت داشته باشد.

طیف گسترده‌ای از کالاها در این سامانه قابل معامله هستند. در بخش بازار فیزیکی، کالاهایی نظیر انواع خودروهای داخلی و وارداتی، شمش طلا، نقره، سیمان، محصولات فولادی، مس و محصولات پتروشیمی عرضه می‌شوند. همچنین امکان خرید گواهی سپرده کالایی برای محصولاتی مانند سکه طلا، زعفران و برنج نیز وجود دارد. هر کالا بسته به نوع عرضه، شرایط خاص خود را در سامانه EBGO دارد که خریدار باید پیش از ثبت سفارش، اطلاعیه عرضه مربوطه را به دقت مطالعه کند.

بانک ملی ایران به دلیل اتصال مستقیم و پرسرعت به سامانه‌های پایا و ساتنا و همچنین زیرساخت قدرتمند سامانه فیروزه، سرعت بالاتری در مسدودسازی و رفع مسدودی وجوه دارد. همچنین با توجه به گستردگی شعب و ادغام خدمات بورس کالا در اپلیکیشن «بام»، کاربران می‌توانند مدیریت مالی خود را با سهولت بیشتری انجام دهند. پایداری سرورهای بانک ملی در زمان ترافیک بالای عرضه‌های خودرویی، یکی از نقاط قوت اصلی این بانک برای معامله‌گران حرفه‌ای بورس کالا محسوب می‌شود.

بله، تمامی اشخاص حقیقی بالای ۱۸ سال که دارای کد سجام و حساب بانکی نزد بانک ملی هستند، می‌توانند با دریافت کد آنلاین بورس کالا در این بازار فعالیت کنند. برای بسیاری از کالاها مانند خودرو یا سیمان، داشتن شغل خاص یا پروانه کسب الزامی نیست. با این حال، برای خرید برخی کالاهای تخصصی در رینگ صنعتی یا پتروشیمی، ممکن است نیاز به ارائه مدارکی دال بر مصرف‌کننده بودن (مانند کد بهین‌یاب برای تولیدکنندگان) باشد که در اطلاعیه‌های عرضه ذکر می‌گردد.

اپلیکیشن و سامانه تحت وب «بام» بانک ملی، به عنوان درگاه ورودی مدرن، امکان دسترسی سریع به خدمات حساب وکالتی را فراهم کرده است. کاربران می‌توانند بدون نیاز به مراجعه حضوری، حساب‌های خود را مشاهده کرده و از بخش خدمات بازار سرمایه، نسبت به مدیریت وجوه و مشاهده وضعیت مسدودی حساب خود اقدام کنند. در واقع بام به عنوان یک ابزار کمکی، فرآیند انتقال وجه و کنترل موجودی را برای خریداران بورس کالا بسیار ساده‌تر و شفاف‌تر از روش‌های سنتی کرده است.

فرآیند خرید شامل ۵ مرحله اصلی است: ۱. ثبت‌نام در سجام و احراز هویت. ۲. مراجعه به سامانه EBGO کارگزاری بانک ملی و دریافت کد بورسی کالا. ۳. ورود به سامانه فیروزه بانک ملی و وکالتی کردن حساب بانکی. ۴. واریز مبلغ پیش‌پرداخت (طبق اطلاعیه عرضه) به حساب وکالتی. ۵. ثبت سفارش خرید در سامانه EBGO در روز عرضه. پس از برنده شدن، مابقی وجه و هزینه‌های جانبی (مالیات و عوارض) باید در مهلت مقرر واریز شود تا فرآیند تحویل خودرو آغاز گردد.

برای این کار باید به آدرس firoozeh.bmi.ir مراجعه کنید. پس از ورود کد ملی و شماره موبایل (که باید به نام خودتان باشد)، کد تایید ارسال شده را وارد می‌کنید. سپس لیست حساب‌های فعال شما در بانک ملی نمایش داده می‌شود. با انتخاب حساب مورد نظر و تایید قوانین و مقررات، حساب شما به صورت آنی وکالتی می‌شود. این فرآیند کاملاً آنلاین بوده و نیازی به مراجعه به شعبه ندارد. دقت کنید که حساب انتخابی نباید مسدود، مشترک یا دارای محدودیت‌های قضایی باشد.

طبق قوانین بورس کالا، وجه پیش‌پرداخت باید معمولاً تا ساعت ۲۴ روز قبل از عرضه در حساب وکالتی موجود باشد. با این حال، توصیه می‌شود حداقل ۲۴ ساعت قبل از شروع زمان سفارش‌گیری، مبلغ را واریز و در سامانه فیروزه مسدود نمایید. در برخی عرضه‌های خاص (مانند خودرو)، مهلت واریز وجه ممکن است توسط سازمان بورس تغییر کند. عدم وجود موجودی کافی در زمان استعلام توسط کارگزاری، منجر به ابطال درخواست شرکت در رقابت و حذف از لیست متقاضیان خواهد شد.

در صورتی که سفارش شما در تالار بورس کالا تایید نشود یا قیمت پیشنهادی شما پایین‌تر از قیمت کشف شده باشد، وجه مسدود شده در حساب وکالتی شما آزاد می‌گردد. این فرآیند معمولاً چند ساعت پس از پایان جلسه معاملاتی و نهایتاً تا پایان همان روز کاری به صورت خودکار انجام می‌شود. پس از رفع مسدودی توسط بانک ملی، پیامکی مبنی بر آزاد شدن وجه برای شما ارسال می‌شود و شما می‌توانید بلافاصله پول را برداشت کرده یا برای عرضه‌های بعدی استفاده کنید.

متقاضیان باید به سامانه bmi.ebgo.ir مراجعه کرده و روی گزینه «اخذ کد آنلاین بورس کالا» کلیک کنند. در این مرحله، اطلاعات شما از سامانه سجام فراخوانی می‌شود. شما باید فرم‌های مربوط به اطلاعات شغلی، مالی و تعهدات قانونی را تکمیل کنید. همچنین تصویر نمونه امضا در برگه سفید را بارگذاری نمایید. پس از بررسی مدارک توسط کارشناسان کارگزاری بانک ملی و تایید توسط شرکت بورس کالا (معمولاً ظرف ۴۸ تا ۷۲ ساعت کاری)، کد بورسی کالا صادر و از طریق پیامک به اطلاع شما می‌رسد.

بله، شما می‌توانید در هر زمان حساب وکالتی خود را تغییر دهید. برای این کار ابتدا باید در سامانه فیروزه بانک ملی، حساب خود را وکالتی کنید. سپس به سامانه EBGO کارگزاری خود مراجعه کرده و در بخش اعلام شماره حساب، مشخصات حساب جدید بانک ملی را ثبت نمایید. توجه داشته باشید که در لحظه ثبت سفارش، تنها یک حساب می‌تواند به عنوان حساب وکالتی فعال برای آن معامله خاص شناخته شود و موجودی باید در همان حساب تایید شده باشد.

خرید شمش طلا معمولاً در بازار گواهی سپرده کالایی یا بازار فیزیکی انجام می‌شود. برای بازار فیزیکی، فرآیند مشابه خرید خودرو است (وکالتی کردن حساب و ثبت سفارش در EBGO). اما برای خرید خرد شمش طلا (مثلاً ۱ گرمی)، می‌توانید از طریق سامانه معاملات برخط سهام (کارگزاری بانک ملی) اقدام به خرید نمادهای مربوط به انبار شمش طلای بانک ملی کنید. در این روش، طلا در خزانه بانک ملی به امانت می‌ماند و شما می‌توانید گواهی آن را بفروشید یا با رسیدن به حد نصاب، فیزیک طلا را تحویل بگیرید.

ابتدا اتصال اینترنت و وضعیت ورود به سامانه را بررسی کنید. اگر با خطای «عدم کفایت موجودی» مواجه شدید، مطمئن شوید که وجه در حساب وکالتی مسدود شده و در سامانه فیروزه تاییدیه گرفته است. در صورت بروز خطاهای سیستمی، بلافاصله با پشتیبانی کارگزاری بانک ملی تماس بگیرید. همچنین می‌توانید از طریق میز خدمت الکترونیک بانک ملی، تیکت پشتیبانی ارسال کنید. توصیه می‌شود ثبت سفارش را به دقایق پایانی موکول نکنید تا در صورت بروز مشکل فنی، زمان کافی برای رفع آن داشته باشید.

برای صرفاً وکالتی کردن حساب در سامانه فیروزه، نیاز به موجودی بالایی نیست و با مبالغ اندک (مثلاً ۱۰۰ هزار تومان) نیز می‌توان حساب را به حالت وکالتی درآورد. اما برای شرکت در هر معامله، باید معادل درصد تعیین شده در اطلاعیه عرضه (که معمولاً بین ۱۰ تا ۱۰۰ درصد قیمت پایه کالا است) در حساب موجود باشد. به عنوان مثال، اگر برای خرید خودرو ۱۰۰ درصد قیمت پایه الزامی است، باید کل آن مبلغ به اضافه کارمزدهای احتمالی در حساب موجود باشد تا وکالتی کردن معنای عملیاتی پیدا کند.

سامانه EBGO بر پایه وب طراحی شده و بهترین عملکرد را در آخرین نسخه‌های مرورگر Google Chrome و Mozilla Firefox دارد. استفاده از مرورگرهای قدیمی مانند Internet Explorer توصیه نمی‌شود زیرا ممکن است در بارگذاری جداول عرضه یا دکمه‌های ثبت سفارش اختلال ایجاد کنند. همچنین برای امنیت بیشتر، حتماً از سیستم‌عامل‌های به‌روز و آنتی‌ویروس فعال استفاده کنید. استفاده از فیلترشکن (VPN) در زمان کار با سامانه به دلیل محدودیت‌های امنیتی بانک ملی و بورس کالا، منجر به قطع دسترسی یا عدم بارگذاری صفحات خواهد شد.

عدم دریافت پیامک می‌تواند به چند دلیل باشد: ۱. شلوغی شبکه اپراتورهای تلفن همراه در زمان عرضه‌های بزرگ. ۲. مسدود بودن پیامک‌های تبلیغاتی در گوشی شما (اگرچه پیامک‌های بانکی معمولاً از لیست سیاه عبور می‌کنند). ۳. عدم تطابق شماره موبایل ثبت شده در بانک با شماره فعلی شما. در چنین شرایطی، بهترین راه بررسی وضعیت حساب از طریق سامانه بام یا بخش «مشاهده وضعیت» در سامانه فیروزه است. اگر در سامانه فیروزه وضعیت «مسدود شده» درج شده باشد، عملیات با موفقیت انجام شده و نیازی به نگرانی نیست.

در صفحه ورود به سامانه bmi.ebgo.ir، گزینه‌ای با عنوان «فراموشی رمز عبور» تعبیه شده است. با کلیک بر روی آن و وارد کردن کد ملی و شماره همراه ثبت شده در سجام، یک رمز عبور موقت یا لینک بازنشانی برای شما پیامک می‌شود. اگر به هر دلیلی موفق به بازیابی آنلاین نشدید، باید با شماره‌های پشتیبانی کارگزاری بانک ملی تماس بگیرید تا پس از احراز هویت تلفنی، دسترسی شما مجدداً برقرار شود. توصیه می‌شود برای امنیت بیشتر، پس از هر بار بازیابی، رمز عبور خود را به یک عبارت پیچیده تغییر دهید.

بله، هر دو سامانه فیروزه و EBGO به صورت Responsive (واکنش‌گرا) طراحی شده‌اند و در مرورگرهای موبایل به خوبی نمایش داده می‌شوند. با این حال، به دلیل حجم بالای اطلاعات در جداول عرضه‌های بورس کالا و نیاز به دقت بالا در وارد کردن قیمت‌های پیشنهادی، توصیه حرفه‌ای این است که برای ثبت سفارش نهایی از تبلت یا لپ‌تاپ استفاده کنید. همچنین اپلیکیشن «بام» بانک ملی بخش‌های مهمی از مدیریت حساب وکالتی را در محیطی اپلیکیشن‌بیس و بهینه برای موبایل در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

این خطا یکی از رایج‌ترین مسائل امنیتی است. طبق قوانین بانک مرکزی و سازمان بورس، شماره موبایل وارد شده در سامانه فیروزه حتماً باید در مالکیت صاحب کد ملی باشد (طرح شاهکار). اگر سیم‌کارت به نام شخص دیگری است، باید ابتدا یک سیم‌کارت به نام خود تهیه کنید و سپس اطلاعات خود را در سامانه سجام و بانک ملی به‌روزرسانی نمایید. تا زمانی که این انطباق برقرار نشود، به دلیل جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی، اجازه وکالتی کردن حساب به شما داده نخواهد شد.

برای جلوگیری از حملات فیشینگ، همیشه آدرس‌ها را مستقیماً در نوار آدرس مرورگر تایپ کنید: firoozeh.bmi.ir برای حساب وکالتی و bmi.ebgo.ir برای معاملات. توجه داشته باشید که این سایت‌ها حتماً باید دارای پروتکل امنیتی HTTPS (نماد قفل در کنار آدرس) باشند. بانک ملی هرگز از طریق پیامک‌های حاوی لینک‌های ناشناس یا پیام‌رسان‌هایی مثل تلگرام و واتس‌اپ، از شما درخواست واریز وجه یا وارد کردن رمز دوم را نمی‌کند. تمامی فعالیت‌های مالی باید در درگاه‌های رسمی ذکر شده انجام پذیرد.

بله، برای خریداران حقوقی و تولیدکنندگانی که کالاهایی نظیر مواد پتروشیمی یا فولاد خریداری می‌کنند، سامانه EBGO کارگزاری بانک ملی به صورت سیستمی با سامانه جامع تجارت ایران در ارتباط است. پس از خرید کالا در بورس، اطلاعات معامله برای صدور فاکتور رسمی و ثبت در کارتابل تجاری خریدار ارسال می‌شود. این اتصال باعث می‌شود که فرآیند تایید سهمیه‌ها و صدور مجوزهای حمل کالا به صورت مکانیزه انجام شده و از قاچاق یا عرضه خارج از شبکه کالاها جلوگیری شود.

اگر قطعی از سمت سرورهای بانک ملی یا کارگزاری باشد، معمولاً زمان عرضه توسط شرکت بورس کالا تمدید می‌شود. سفارش‌هایی که پیش از قطعی با موفقیت ثبت شده و کد پیگیری دریافت کرده‌اند، در سیستم باقی می‌مانند. اما اگر قطعی مربوط به اینترنت کاربر باشد، مسئولیت عدم ثبت سفارش بر عهده مشتری است. در موارد خاص که اختلال سراسری در سامانه EBGO رخ دهد، کارگزاری بانک ملی موظف است هماهنگی‌های لازم را با بورس کالا انجام داده و مراتب را از طریق سایت رسمی خود اطلاع‌رسانی کند.

کارمزدها بر اساس مصوبات سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین می‌شوند و شامل سهم کارگزار، سهم شرکت بورس کالا، سهم سازمان بورس و مالیات بر ارزش افزوده کارمزد است. به طور کلی، مجموع این کارمزدها برای کالاهای مختلف متفاوت است اما معمولاً در حدود ۰.۰۰۲ (دو هزارم) تا ۰.۰۰۵ (پنج هزارم) ارزش کل معامله است. این مبلغ به صورت جداگانه از مبلغ خرید کالا محاسبه شده و در صورتحساب نهایی که توسط کارگزاری بانک ملی صادر می‌شود، به تفکیک درج می‌گردد.

علاوه بر قیمت نهایی کشف شده در رقابت، خریدار موظف است هزینه‌های جانبی را نیز پرداخت کند. این هزینه‌ها شامل مالیات بر ارزش افزوده (بر اساس درصد قانونی سالانه روی قیمت نهایی)، هزینه‌های شماره‌گذاری، بیمه شخص ثالث، هوشمندسازی کارت خودرو و مالیات نقل و انتقال است. این مبالغ باید پس از برنده شدن در رقابت، از طریق درگاه‌های اعلامی خودروساز یا کارگزاری واریز شوند. عدم واریز این هزینه‌ها در مهلت مقرر، به منزله عدم تکمیل وجه تلقی شده و منجر به جریمه می‌شود.

اگر مشتری در رقابت برنده شود اما در مهلت قانونی (معمولاً ۳ روز کاری) مابقی وجه را واریز نکند، معامله فسخ شده و مشمول جریمه سنگینی می‌شود. این جریمه معمولاً شامل ۵ درصد ارزش کل معامله به عنوان جریمه فسخ و ۰.۵ درصد به عنوان کارمزد دو سر معامله (جمعاً ۵.۵ درصد) است. این مبلغ از محل وجه پیش‌پرداخت که در حساب وکالتی بانک ملی مسدود شده بود، کسر می‌گردد. بنابراین توصیه می‌شود تنها در صورتی اقدام به ثبت سفارش کنید که از تامین کل وجه اطمینان دارید.

خیر، فرآیند وکالتی کردن حساب در سامانه فیروزه بانک ملی کاملاً رایگان است و هیچ مبلغی تحت عنوان کارمزد خدمات از حساب مشتری کسر نمی‌شود. همچنین نگهداری وجه در حساب وکالتی تا زمان مسدودسازی برای معامله، مشمول سود بانکی (اگر حساب از نوع سپرده کوتاه‌مدت باشد) خواهد بود. تنها هزینه‌های مترتب، مربوط به کارمزدهای قانونی معاملات بورس کالا است که پس از انجام خرید قطعی محاسبه و کسر می‌گردد.

از نظر بانک ملی، محدودیتی برای موجودی حساب وجود ندارد، اما برای واریز وجه به حساب، محدودیت‌های سیستم بانکی حاکم است. درگاه‌های آنلاین معمولاً تا سقف مشخصی (مثلاً ۲۵ میلیون تومان در روز) اجازه انتقال می‌دهند. برای مبالغ بالاتر (مانند قیمت یک خودرو)، مشتری باید از طریق مراجعه حضوری به شعب بانک ملی و استفاده از چک رمزدار یا حواله ساتنا اقدام به شارژ حساب خود نماید. دقت کنید که نام واریزکننده وجه حتماً باید با نام صاحب حساب وکالتی یکسان باشد.

هزینه انبارداری مربوط به زمانی است که کالا (مانند سیمان، میلگرد یا شمش طلا) خریداری شده اما خریدار در مهلت مقرر برای تحویل فیزیکی آن اقدام نکرده است. هر کالا دارای یک دوره «مهلت برداشت» رایگان است که در اطلاعیه عرضه ذکر می‌شود. پس از انقضای این مهلت، به ازای هر روز تاخیر، مبلغی به عنوان هزینه انبارداری طبق تعرفه‌های مصوب بورس کالا محاسبه و از خریدار دریافت می‌شود. در مورد گواهی سپرده طلا، هزینه انبارداری به صورت روزانه از ارزش دارایی کسر یا در زمان تحویل تسویه می‌شود.

در حال حاضر قوانین مالیاتی در ایران در حال تغییر است. به طور کلی، خرید کالا برای مصرف نهایی مشمول مالیات بر عایدی سرمایه نیست. اما اگر شخصی به قصد سفته‌بازی تعداد زیادی خودرو یا کالا از بورس خریداری کرده و در فاصله کوتاهی با قیمت بالاتر در بازار آزاد بفروشد، طبق لوایح جدید مالیاتی ممکن است مشمول این مالیات شود. با این حال، مالیات بر ارزش افزوده (VAT) در همان مرحله خرید از بورس کالا از تمامی خریداران دریافت می‌شود که نرخ آن در سال ۱۴۰۳ معادل ۱۰ درصد قیمت نهایی است.

قیمت پایه، قیمتی است که عرضه‌کننده (مثلاً خودروساز) برای شروع رقابت اعلام می‌کند. قیمت نهایی، قیمتی است که پس از رقابت خریداران در تالار بورس کشف می‌شود. در سامانه‌های بانک ملی، شما باید بر اساس قیمت پایه و درصد پیش‌پرداخت، وجه را مسدود کنید. اما اگر رقابت شدید باشد و قیمت نهایی بالاتر برود، شما باید مابه‌التفاوت قیمت نهایی و پیش‌پرداخت را به همراه هزینه‌های جانبی و کارمزدها واریز کنید تا معامله تکمیل شود. سود یا ضرر شما بر اساس فاصله قیمت نهایی بورس با قیمت بازار آزاد سنجیده می‌شود.

با وکالتی کردن حساب، مشتری متعهد می‌شود که اجازه مسدودسازی وجوه و برداشت از حساب توسط بانک به نفع کارگزاری را صادر کرده است. همچنین مشتری مسئول صحت اطلاعات ارائه شده در سامانه فیروزه و EBGO است. طبق قانون مبارزه با پولشویی، وجه واریزی به حساب وکالتی باید متعلق به خود شخص باشد و استفاده از حساب برای اشخاص ثالث ممنوع است. هرگونه سوءاستفاده از حساب وکالتی می‌تواند منجر به مسدودی دائم کد بورسی و پیگرد قانونی از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار شود.

متقاضی باید حداقل ۱۸ سال تمام داشته و دارای اهلیت قانونی (عدم حجر) باشد. افراد زیر ۱۸ سال تنها از طریق ولی یا قیم قانونی خود و با ارائه مدارک مستند می‌توانند در بورس کالا فعالیت کنند، هرچند در برخی عرضه‌های خاص مانند خودرو، داشتن گواهینامه رانندگی و شرط سنی ۱۸ سال از الزامات اصلی است که توسط ستاد تنظیم بازار تعیین شده است. برای اشخاص حقوقی نیز، شرکت باید ثبت شده و دارای شناسه ملی فعال و کد اقتصادی معتبر باشد.

بله، از نظر قانونی محدودیتی برای داشتن حساب وکالتی در بانک‌های مختلف (مانند ملی، ملت، تجارت و غیره) وجود ندارد. اما نکته مهم این است که برای هر سفارش خرید در سامانه EBGO، شما باید تنها یک حساب را به عنوان منبع تامین وجه انتخاب کنید. کارگزاری در لحظه ثبت سفارش، استعلام موجودی را تنها از حسابی می‌گیرد که شما در سامانه معرفی کرده‌اید. بنابراین داشتن حساب‌های متعدد مشکلی ندارد، اما مدیریت موجودی باید با دقت انجام شود تا در زمان عرضه، حساب معرفی شده دارای نقدینگی کافی باشد.

تا زمانی که زمان قانونی سفارش‌گیری در روز عرضه به پایان نرسیده است، مشتری می‌تواند سفارش خود را در سامانه EBGO ویرایش یا حذف کند. در این صورت هیچ جریمه‌ای تعلق نمی‌گیرد و وجه مسدود شده در بانک ملی آزاد می‌شود. اما پس از پایان زمان سفارش‌گیری و انجام معامله در تالار بورس، اگر مشتری برنده شده باشد، دیگر امکان انصراف بدون جریمه وجود ندارد. در این حالت، انصراف به منزله «عدم ایفای تعهدات» تلقی شده و جریمه فسخ (۵.۵ درصد) از وجه مسدودی کسر خواهد شد.

به محض اطلاع بانک از فوت مشتری، تمامی حساب‌های وی از جمله حساب وکالتی مسدود می‌شوند. اگر پیش از فوت، معامله‌ای در بورس کالا قطعی شده باشد، تعهدات آن معامله بر عهده ورثه خواهد بود و فرآیند قانونی آن از طریق دادگاه و انحصار وراثت طی می‌شود. اگر معامله‌ای انجام نشده باشد، وجوه مسدود شده تا زمان ارائه گواهی انحصار وراثت و مفاصاحساب مالیاتی در حساب باقی می‌ماند. وکالت داده شده در سامانه فیروزه نیز با فوت موکل (مشتری) طبق قانون مدنی باطل می‌گردد.

بله، حساب وکالتی بورس کالا تفاوتی با سایر حساب‌های بانکی از نظر قانونی ندارد. در صورتی که حکم توقیف اموال از سوی مراجع قضایی یا اداره ثبت صادر شود، بانک ملی موظف است موجودی حساب را (تا سقف حکم صادره) مسدود کند. اگر وجهی برای یک معامله بورس کالا مسدود شده باشد اما هنوز به حساب کارگزار واریز نشده باشد، حکم قضایی بر اولویت خرید مقدم است و ممکن است منجر به عدم انجام معامله بورس کالا به دلیل کمبود موجودی شود.

اشخاص حقوقی باید علاوه بر کد سجام حقوقی، کد بورسی کالا مخصوص شرکت را دریافت کنند. حساب وکالتی باید به نام شرکت و با امضای صاحبان امضای مجاز افتتاح شود. همچنین برای خرید بسیاری از کالاها، ارائه پروانه بهره‌برداری و ثبت‌نام در سامانه بهین‌یاب الزامی است. تمامی وجوه واریزی و دریافتی باید از مبدأ و به مقصد حساب شرکت باشد. رعایت قوانین مالیاتی مربوط به ارزش افزوده و گزارش معاملات فصلی برای خریداران حقوقی در بورس کالا الزامی و بسیار حساس است.

مشتریان می‌توانند شکایات خود را از سه طریق پیگیری کنند: ۱. واحد بازرسی و پاسخگویی به شکایات بانک ملی ایران (برای مسائل مربوط به حساب وکالتی و سامانه فیروزه). ۲. واحد کالایی کارگزاری بانک ملی (برای مسائل مربوط به ثبت سفارش و سامانه EBGO). ۳. سامانه سمات (سجام) یا بخش شکایات سازمان بورس و اوراق بهادار. در صورت بروز هرگونه تخلف در فرآیند عرضه یا رقابت، مرجع نهایی رسیدگی، هیئت داوری سازمان بورس و اوراق بهادار خواهد بود که احکام آن لازم‌الاجرا است.

بله، این محدودیت‌ها قانونی هستند و توسط نهادهای ناظر (مانند شورای رقابت یا وزارت صمت) تعیین می‌شوند. به عنوان مثال، در عرضه‌های خودرویی معمولاً قید می‌شود که هر کد ملی تنها مجاز به خرید یک دستگاه خودرو است و نباید در بازه‌های زمانی مشخص (مثلاً ۴۸ ماه گذشته) از خودروسازان خودرویی خریداری کرده باشد. سامانه EBGO کارگزاری بانک ملی در زمان ثبت سفارش، این استعلامات را به صورت خودکار انجام می‌دهد و در صورت عدم رعایت محدودیت‌ها، اجازه ثبت سفارش به کاربر داده نخواهد شد.