آگاه آنلاین؛ راهنمای کامل سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه

آگاه آنلاین در واقع درگاه ورودی مشتریان کارگزاری آگاه به دنیای بورس و بازار سرمایه است. این سامانه که با نام تجاری آساتریدر (Asa Trader) نیز شناخته می‌شود، بستری امن و پرسرعت برای انجام معاملات سهام، حق تقدم، اوراق مشارکت و واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. علاوه بر خرید و فروش آنلاین، خدماتی نظیر مشاهده لحظه‌ای قیمت‌ها، تحلیل‌های تکنیکال، مدیریت سبد دارایی و دسترسی به اخبار بازار نیز در این پلتفرم به صورت یکپارچه در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.

کارگزاری آگاه با بیش از ۱۸ سال سابقه فعالیت، همواره در رتبه‌بندی‌های سازمان بورس و اوراق بهادار موفق به کسب رتبه «الف» شده است. این کارگزاری در حال حاضر جزو ۳ کارگزاری برتر کشور از نظر حجم معاملات و تعداد مشتریان فعال قرار دارد. آگاه با ایجاد یک اکوسیستم کامل شامل خدمات کارگزاری، سبدگردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و آموزش، توانسته است اعتماد بیش از چندین میلیون کاربر را جلب کرده و به عنوان یکی از پیشروهای تکنولوژی در بازار سرمایه شناخته شود.

آساتریدر نسخه بازطراحی شده و مدرن سامانه معاملاتی آگاه است که بر پایه تکنولوژی PWA توسعه یافته است. برخلاف نسخه‌های قدیمی که محدودیت‌های بسیاری در نمایشگرهای کوچک داشتند، آساتریدر کاملاً واکنش‌گرا (Responsive) است و تجربه کاربری یکسانی را در موبایل، تبلت و دسکتاپ ارائه می‌دهد. همچنین سرعت هسته معاملاتی در این نسخه بهینه‌سازی شده و ابزارهای تحلیلی پیشرفته‌تری نظیر نمودارهای تعدیل شده و اندیکاتورهای متنوع به صورت مستقیم در پنل معاملاتی ادغام شده‌اند تا نیاز معامله‌گران حرفه‌ای را برطرف کنند.

باشگاه مشتریان آگاه یک سیستم وفاداری منحصر به فرد است که به کاربران اجازه می‌دهد با انجام فعالیت‌هایی نظیر معامله، معرفی دوستان و شرکت در مسابقات، امتیاز کسب کنند. این امتیازها (ریال آگاه) قابلیت تبدیل به مزایای واقعی را دارند؛ از جمله تخفیف در کارمزد معاملات، دریافت وام‌های قرض‌الحسنه بدون بهره برای خرید سهام، بسته‌های اعتباری و تخفیف در دوره‌های آموزشی بورس. این سیستم باعث شده تا هزینه‌های معاملاتی برای کاربران فعال به شدت کاهش یابد و انگیزه‌ای برای استمرار فعالیت در بازار ایجاد شود.

خیر، در حال حاضر تمامی فرآیندهای اصلی کارگزاری آگاه از جمله ثبت‌نام اولیه، احراز هویت و دریافت کد بورسی به صورت کاملاً غیرحضوری و آنلاین انجام می‌شود. متقاضیان می‌توانند با مراجعه به سامانه «آگاه اکسپرس»، اطلاعات خود را وارد کرده و از طریق سیستم احراز هویت دیجیتال (با استفاده از تشخیص چهره و امضای الکترونیک) در کمتر از چند دقیقه فرآیند را تکمیل کنند. پس از تایید نهایی توسط سامانه سجام، نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملاتی به صورت پیامکی برای کاربر ارسال می‌گردد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه مانند «آگاس»، «زمرد» و «یاقوت» بهترین گزینه برای افرادی هستند که دانش کافی برای تحلیل مستقیم بازار را ندارند یا زمان کافی برای پایش روزانه سهام را در اختیار ندارند. این صندوق‌ها توسط تیم‌های حرفه‌ای مدیریت می‌شوند و ریسک سرمایه‌گذاری را از طریق تنوع‌بخشی به دارایی‌ها کاهش می‌دهند. به عنوان مثال، صندوق یاقوت یک صندوق درآمد ثابت است که سودی بیشتر از بانک و بدون ریسک پرداخت می‌کند، در حالی که صندوق آگاس با تمرکز بر سهام، پتانسیل سودآوری بالایی در بازارهای صعودی دارد.

بله، کارگزاری آگاه برای سهولت دسترسی کاربران، اپلیکیشن آساتریدر را ارائه داده است. نکته مهم این است که آگاه از تکنولوژی وب‌اپلیکیشن پیشرو (PWA) استفاده می‌کند؛ این یعنی کاربران iOS و اندروید نیازی به دانلود از استورهای خارجی ندارند و می‌توانند مستقیماً از طریق مرورگر گوشی، آیکون برنامه را به صفحه اصلی اضافه کنند. این نسخه همیشه به‌روز است، حجم بسیار کمی اشغال می‌کند و تمامی قابلیت‌های نسخه دسکتاپ از جمله خرید و فروش، مشاهده پرتفوی و واریز وجه را به صورت بهینه در موبایل فراهم می‌آورد.

سرمایه‌گذاری مستقیم یعنی کاربر شخصاً وارد سامانه آگاه آنلاین شده و بر اساس تحلیل خود اقدام به خرید و فروش سهام شرکت‌ها می‌کند؛ در این روش مسئولیت سود و زیان کاملاً بر عهده فرد است. اما در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، فرد سرمایه خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی اختصاصی آگاه قرار می‌دهد. در این حالت، متخصصان آگاه با استراتژی‌های علمی اقدام به مدیریت دارایی می‌کنند که معمولاً ریسک کمتری نسبت به معامله‌گری انفرادی دارد و برای افراد مبتدی یا پرمشغله بسیار ایده‌آل است.

کارگزاری آگاه یکی از گسترده‌ترین شبکه‌های پشتیبانی را در میان کارگزاری‌ها داراست. کاربران می‌توانند در صورت بروز هرگونه مشکل فنی یا سوال در مورد معاملات، از طریق مرکز تماس (Call Center) با شماره‌های سراسری تماس بگیرند. علاوه بر این، سیستم تیکتینگ در داخل سامانه آساتریدر، چت آنلاین در وب‌سایت و همچنین بیش از ۱۰۰ شعبه حضوری در سراسر کشور آماده پاسخگویی به مشتریان هستند. پشتیبانی آگاه به صورت ۲۴ ساعته در ایام کاری و از طریق کانال‌های مختلف در دسترس است تا پایداری معاملات کاربران تضمین شود.

برای دریافت کد بورسی، ابتدا باید در سامانه سجام (sejam.ir) ثبت‌نام کرده و احراز هویت شوید. سپس به سامانه «آگاه اکسپرس» به آدرس ex.agah.com مراجعه کرده و اطلاعات فردی و بانکی خود را وارد کنید. پس از تایید اطلاعات توسط کارگزاری و استعلام از سجام، کد معاملاتی شما صادر می‌شود. در نهایت، نام کاربری و رمز عبور ورود به سامانه آگاه آنلاین (آساتریدر) برای شما پیامک خواهد شد. کل این فرآیند به صورت دیجیتال است و معمولاً بین ۲۴ تا ۴۸ ساعت کاری زمان می‌برد تا دسترسی شما فعال شود.

برای شارژ حساب، پس از ورود به سامانه آساتریدر، به بخش «پرداخت شتابی» یا «واریز وجه» بروید. در این قسمت می‌توانید مبلغ مورد نظر را وارد کرده و از طریق درگاه‌های بانکی متصل به شبکه شتاب، موجودی خود را به صورت لحظه‌ای افزایش دهید. همچنین امکان واریز از طریق فیش بانکی (برای مبالغ بالاتر از سقف درگاه‌های آنلاین) نیز وجود دارد که در این صورت باید تصویر فیش را در سامانه بارگذاری کنید. پس از تایید، مبلغ واریزی در بخش «قدرت خرید» شما نمایش داده می‌شود و آماده انجام معامله خواهد بود.

برای دریافت پول از حساب کارگزاری، باید درخواست «تقاضای وجه» ثبت کنید. در سامانه آساتریدر به بخش مدیریت مالی رفته و مبلغ درخواستی و تاریخ مورد نظر را انتخاب کنید. طبق قوانین بورس، وجه حاصل از فروش سهام ۲ روز کاری بعد (T+2) و وجه حاصل از فروش صندوق‌های درآمد ثابت ۱ روز کاری بعد (T+1) قابل برداشت است. پس از ثبت درخواست، مبلغ مورد نظر در تاریخ مشخص شده به شماره شبای بانکی که در هنگام ثبت‌نام معرفی کرده‌اید، واریز خواهد شد. دقت کنید که حساب بانکی حتماً باید به نام خود شخص باشد.

برای انتقال ناظر یا تغییر کارگزار ناظر به آگاه، ابتدا باید در سامانه آساتریدر ثبت‌نام کرده باشید. سپس از منوی خدمات، گزینه «تغییر کارگزار ناظر» را انتخاب کنید. در این بخش باید نماد مورد نظر را جستجو کرده و آخرین برگه سهم یا فایل PDF دارایی خود را که از درگاه ذینفعان بازار سرمایه دریافت کرده‌اید، بارگذاری نمایید. پس از بررسی توسط واحد عملیات کارگزاری (معمولاً ظرف ۴۸ ساعت)، نماد مورد نظر در پرتفوی لحظه‌ای شما در آگاه آنلاین ظاهر شده و امکان معامله آن فراهم می‌گردد.

آگاه آنلاین امکان خرید خودکار عرضه‌های اولیه را برای مشتریان خود فراهم کرده است. شما می‌توانید با فعال‌سازی گزینه «توافق‌نامه عرضه اولیه» در تنظیمات حساب، به کارگزاری اجازه دهید تا در صورت داشتن موجودی کافی در قدرت خرید، به صورت خودکار سفارش عرضه اولیه را برای شما ثبت کند. در غیر این صورت، در روز عرضه اولیه، نماد مربوطه در سامانه نمایش داده می‌شود و شما می‌توانید در بازه زمانی اعلام شده توسط ناظر بازار، تعداد و قیمت مشخص شده را وارد کرده و سفارش خود را به صورت دستی ثبت نمایید.

برای دریافت وام یا اعتبار معاملاتی، باید ابتدا سطح کاربری خود را در باشگاه مشتریان (Bashgah) ارتقا دهید. با انجام معاملات و کسب امتیاز، می‌توانید به بخش «خدمات اعتباری» مراجعه کنید. در این بخش، بسته‌های مختلف وام قرض‌الحسنه یا اعتبار خرید سهام با مبالغ و بازه‌های زمانی متفاوت تعریف شده است. با انتخاب بسته مورد نظر و کسر امتیاز لازم، مبلغ اعتبار به قدرت خرید شما در سامانه آگاه آنلاین اضافه می‌شود. توجه داشته باشید که برای دریافت مبالغ بالا، داشتن تضامین کافی (مانند پرتفوی سهام) الزامی است.

سفارش شرطی به شما اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های خود را (مانند حد ضرر یا حد سود) به صورت خودکار اجرا کنید. در سامانه آساتریدر، هنگام ثبت سفارش خرید یا فروش، می‌توانید گزینه «سفارش شرطی» را انتخاب کنید. در اینجا شرطی را تعیین می‌کنید (مثلاً: اگر قیمت آخرین معامله به X ریال رسید، یک سفارش فروش با قیمت Y ارسال شود). این سفارش در سرورهای آگاه ذخیره شده و به محض برقرار شدن شرط، بدون نیاز به حضور شما در سامانه، به هسته معاملات بورس ارسال می‌گردد. این ابزار برای مدیریت ریسک بسیار حیاتی است.

برای ویرایش اطلاعات حساس مانند شماره شبا یا شماره موبایل، ابتدا باید تغییرات را در سامانه سجام (sejam.ir) اعمال کنید. پس از اینکه اطلاعات در سجام تایید شد، به سامانه آگاه اکسپرس مراجعه کرده و گزینه «به‌روزرسانی اطلاعات از سجام» را کلیک کنید. با این کار، اطلاعات جدید به صورت خودکار در دیتابیس کارگزاری آگاه و سامانه آنلاین جایگزین می‌شود. برای تغییرات جزئی‌تر مانند آدرس یا ایمیل، می‌توانید مستقیماً از بخش پروفایل در سامانه آساتریدر اقدام کنید یا با پشتیبانی تماس بگیرید.

صندوق‌های آگاه به دو دسته ETF (قابل معامله در بورس) و صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. برای خرید صندوق‌های ETF مانند «آگاس» یا «یاقوت»، کافیست نماد آن‌ها را در کادر جستجوی سامانه آگاه آنلاین وارد کرده و مانند یک سهم عادی خریداری کنید. اما برای صندوق‌های صدور و ابطالی، باید به وب‌سایت اختصاصی همان صندوق مراجعه کرده و از طریق پنل کاربری مخصوص، درخواست صدور واحد ثبت کنید. در هر دو روش، دارایی شما تحت نظارت سازمان بورس بوده و در پنل دارایی‌های شما قابل مشاهده خواهد بود.

کارگزاری آگاه از چندین لایه امنیتی برای حفاظت از دارایی و اطلاعات کاربران استفاده می‌کند. این سامانه مجهز به پروتکل رمزنگاری SSL برای انتقال داده‌هاست. همچنین قابلیت «تایید دو مرحله‌ای» (2FA) فراهم شده است که با فعال‌سازی آن، علاوه بر رمز عبور، یک کد موقت پیامکی نیز برای ورود لازم است. سیستم‌های نظارتی آگاه به صورت مداوم تلاش‌های مشکوک برای ورود را رصد کرده و در صورت تشخیص ناهنجاری، دسترسی را موقتاً مسدود می‌کنند. همچنین تمامی تراکنش‌های مالی تنها به شماره شبای تایید شده به نام خود کاربر انجام می‌گیرد.

اگر رمز عبور خود را فراموش کرده‌اید، در صفحه ورود به سامانه آساتریدر (online.agah.com)، روی گزینه «فراموشی رمز عبور» کلیک کنید. در این مرحله باید کد ملی و شماره موبایلی که با آن ثبت‌نام کرده‌اید را وارد نمایید. یک کد تایید برای شما پیامک می‌شود که پس از وارد کردن آن، سیستم اجازه تعیین رمز عبور جدید را به شما می‌دهد. در صورتی که به شماره موبایل خود دسترسی ندارید، باید با مرکز پشتیبانی آگاه تماس گرفته و پس از احراز هویت تلفنی، فرآیند بازیابی دسترسی را طی کنید.

کندی در زمان شروع بازار معمولاً به دلیل ترافیک بسیار بالای درخواست‌ها به سمت هسته معاملات بورس (TSETMC) است که خارج از کنترل مستقیم کارگزاری‌هاست. با این حال، آگاه برای مقابله با این مشکل، از زیرساخت‌های ابری و سرورهای اختصاصی پرقدرت استفاده می‌کند تا فشار درخواست‌ها را توزیع کند. برای تجربه بهتر در زمان‌های شلوغ، توصیه می‌شود از نسخه PWA آساتریدر استفاده کنید که بهینه‌تر عمل می‌کند. همچنین اطمینان حاصل کنید که اینترنت شما پایدار است و کش مرورگر خود را در صورت بروز خطاهای مداوم پاک کرده‌اید.

سامانه آساتریدر به گونه‌ای طراحی شده که روی اکثر دستگاه‌های مدرن اجرا شود. برای دسکتاپ، استفاده از آخرین نسخه مرورگرهای Google Chrome یا Firefox توصیه می‌شود. حداقل رم پیشنهادی ۴ گیگابایت است تا نمودارهای تکنیکال به روانی اجرا شوند. در موبایل، سیستم‌عامل اندروید ۷ به بالا و iOS 12 به بالا بهترین عملکرد را دارند. از آنجایی که سامانه تحت وب است، سرعت اینترنت حداقل ۵۱۲ کیلوبیت بر ثانیه برای دریافت لحظه‌ای قیمت‌ها کافیست، اما برای نوسان‌گیری، اینترنت پایدار ADSL یا 4G پیشنهاد می‌گردد.

در سامانه آساتریدر، با کلیک بر روی هر نماد، بخش «نمودار پیشرفته» در دسترس قرار می‌گیرد. این بخش قدرت گرفته از کتابخانه‌های معتبر تحلیل تکنیکال است و تمامی ابزارهای ترسیم خط روند، فیبوناچی، کانال‌کشی و بیش از ۱۰۰ اندیکاتور محبوب (مانند RSI و MACD) را داراست. یکی از ویژگی‌های فنی مهم آگاه، امکان ذخیره‌سازی تحلیل‌ها روی ابر (Cloud) است؛ یعنی اگر تحلیلی را در دسکتاپ انجام دهید، می‌توانید همان را با تمام تنظیمات در موبایل خود مشاهده کنید. همچنین داده‌های نمودارها قابلیت تعدیل بر اساس افزایش سرمایه و سود نقدی را دارند.

سفارش آنلاین مستقیماً و در همان لحظه به هسته معاملات بورس ارسال می‌شود و در صورت تطبیق قیمت، معامله انجام می‌گردد؛ این روش برای زمان باز بودن بازار (۹ تا ۱۲:۳۰) است. اما سفارش آفلاین (یا پیش‌سفارش) زمانی استفاده می‌شود که بازار بسته است. شما سفارش خود را ثبت می‌کنید و این سفارش در صف سرورهای آگاه می‌ماند تا به محض باز شدن بازار در روز کاری بعد، به عنوان اولین درخواست‌ها به بورس ارسال شود. سفارش‌های آفلاین برای خرید عرضه‌های اولیه یا نمادهای دارای صف خرید سنگین بسیار کاربرد دارند.

دیده‌بان (Watchlist) ابزاری است که به شما اجازه می‌دهد دسته‌های مختلفی از نمادهای مورد علاقه خود را گروه‌بندی کنید. از نظر فنی، دیده‌بان آگاه به صورت لحظه‌ای (Real-time) به‌روزرسانی می‌شود و اطلاعاتی نظیر قیمت آخرین معامله، درصد تغییر، حجم معاملات و وضعیت صف‌های خرید و فروش را بدون نیاز به رفرش کردن صفحه نمایش می‌دهد. شما می‌توانید چندین دیده‌بان مختلف (مثلاً برای گروه‌های خودرویی، بانکی یا سبد شخصی) ایجاد کنید تا در کمترین زمان ممکن، نوسانات کل بازار را زیر نظر داشته باشید.

اگر قبل از کلیک بر روی دکمه تایید نهایی، اینترنت قطع شود، هیچ سفارشی ثبت نخواهد شد. اما اگر کلیک کرده باشید و پیام «سفارش با موفقیت ثبت شد» را دیده باشید، سفارش شما در سرورهای بورس قرار گرفته و حتی با قطع اینترنت هم فرآیند معامله انجام می‌شود. برای اطمینان، پس از اتصال مجدد، حتماً بخش «لیست سفارشات» را چک کنید. اگر وضعیت سفارش «ارسال شده به هسته» باشد، یعنی عملیات موفق بوده است. در موارد اضطراری، می‌توانید با بخش معاملات تلفنی آگاه تماس بگیرید تا سفارش شما را به صورت دستی مدیریت کنند.

در حال حاضر کارگزاری آگاه پروتکل‌های خاصی را برای ارائه API مستقیم به مشتریان حقیقی جهت معاملات الگوریتمی فراهم کرده است، اما این دسترسی تحت شرایط خاص و با اخذ مجوزهای لازم از سازمان بورس ارائه می‌شود. برای کاربران عادی، استفاده از ربات‌های غیرمجاز که با شبیه‌سازی رفتار کاربر اقدام به ثبت سفارش می‌کنند، ممنوع بوده و ممکن است باعث مسدود شدن حساب کاربری شود. آگاه توصیه می‌کند برای معاملات خودکار، تنها از ابزارهای داخلی سامانه مانند سفارشات شرطی که امنیت و پایداری آن‌ها تضمین شده است، استفاده کنید.

کارمزد معاملات در تمامی کارگزاری‌ها از جمله آگاه، توسط سازمان بورس تعیین می‌شود. برای خرید سهام، مجموع کارمزد و مالیات حدود ۰.۳۷ درصد و برای فروش حدود ۰.۸۸ درصد از ارزش کل معامله است (در مجموع حدود ۱.۲۵ درصد برای یک چرخه خرید و فروش). این مبلغ به صورت خودکار از قدرت خرید شما کسر می‌شود. البته مشتریان آگاه می‌توانند با استفاده از امتیازهای باشگاه مشتریان، بخشی از کارمزد پرداختی خود را به صورت نقد یا اعتبار معاملاتی پس بگیرند که این امر هزینه نهایی معاملات را به شکل چشمگیری کاهش می‌دهد.

خیر، استفاده از سامانه‌های معاملاتی آگاه آنلاین و آساتریدر برای تمامی مشتریانی که کد بورسی خود را از طریق این کارگزاری دریافت کرده‌اند، کاملاً رایگان است. هیچ هزینه پنهانی بابت مشاهده قیمت‌های لحظه‌ای، استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال یا نگهداری حساب دریافت نمی‌شود. تنها هزینه‌ای که کاربر پرداخت می‌کند، کارمزد قانونی معاملات است که در هنگام خرید و فروش کسر می‌گردد. حتی خدمات آموزشی پایه و اپلیکیشن موبایل نیز بدون دریافت هزینه در اختیار کاربران قرار می‌گیرد تا عدالت در دسترسی به بازار رعایت شود.

در کارگزاری آگاه، وام‌ها معمولاً در قالب بسته‌های اعتباری باشگاه مشتریان ارائه می‌شوند. وام‌های قرض‌الحسنه که با کسر امتیاز (ریال آگاه) تخصیص می‌یابند، بهره بانکی ندارند و تنها کارمزد بسیار ناچیزی بابت خدمات اداری ممکن است داشته باشند. اما برای بسته‌های اعتباری که بدون امتیاز یا با مبالغ بالا دریافت می‌شوند، نرخ بهره طبق مصوبات بانک مرکزی و سازمان بورس محاسبه می‌گردد. جزئیات دقیق نرخ بهره و مدت زمان بازپرداخت در بخش «بسته‌های اعتباری» باشگاه مشتریان برای هر سطح کاربری به صورت شفاف درج شده است.

خیر، کارگزاری آگاه بابت عملیات واریز وجه به حساب معاملاتی یا برداشت وجه و واریز به حساب بانکی مشتری، هیچ‌گونه کارمزدی دریافت نمی‌کند. مبالغی که شما به عنوان واریز شتابی انجام می‌دهید، به صورت کامل در قدرت خرید شما می‌نشیند. در هنگام برداشت نیز، عین مبلغ درخواستی به حساب بانکی شما واریز خواهد شد. تنها هزینه‌های احتمالی مربوط به کارمزدهای شبکه بانکی (مانند کارمزد انتقال پایا یا ساتنا در مبالغ بسیار بالا) است که طبق قوانین بانک مرکزی از حساب مبدأ یا مقصد کسر می‌شود و ارتباطی به کارگزاری ندارد.

هزینه سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به نوع صندوق بستگی دارد. در صندوق‌های ETF (مانند آگاس و یاقوت)، کارمزد خرید و فروش مشابه سهام اما معمولاً با نرخ بسیار کمتری (به خصوص در صندوق‌های درآمد ثابت) محاسبه می‌شود. در صندوق‌های صدور و ابطالی، ممکن است مبلغی به عنوان «کارمزد صدور» و در صورت خروج زودهنگام (مثلاً زیر ۹۰ روز)، مبلغی به عنوان «جریمه ابطال» کسر شود. تمامی این هزینه‌ها در امیدنامه هر صندوق به صورت دقیق ذکر شده و هدف آن جلوگیری از نوسان‌گیری‌های کوتاه‌مدت و حفظ منافع سهامداران بلندمدت است.

طبق قوانین مالیاتی ایران، معاملات اوراق بهادار از مالیات بر درآمد معاف هستند و تنها «مالیات بر نقل و انتقال» دریافت می‌شود. این مالیات فقط در هنگام «فروش» سهام کسر می‌گردد و میزان آن در حال حاضر ۰.۵ درصد از ارزش کل مبلغ فروش است. در هنگام خرید سهام، شما هیچ مالیاتی پرداخت نمی‌کنید. سامانه آگاه آنلاین به صورت خودکار این مبلغ را در لحظه فروش محاسبه و از کل مبلغ دریافتی شما کسر کرده و به حساب سازمان امور مالیاتی واریز می‌کند، بنابراین کاربر نیاز به انجام هیچ اقدام اداری یا اظهارنامه مالیاتی ندارد.

خیر، فرآیند تغییر کارگزار ناظر و انتقال دارایی سهام از یک کارگزاری دیگر به کارگزاری آگاه کاملاً رایگان است. شما می‌توانید با بارگذاری مدارک مثبته در سامانه آساتریدر، درخواست خود را ثبت کنید و کارگزاری آگاه هیچ مبلغی بابت این انتقال از شما دریافت نخواهد کرد. این اقدام به منظور تسهیل جابجایی معامله‌گران و بهره‌مندی آن‌ها از خدمات برتر آگاه انجام می‌شود. تنها نکته این است که سهم مورد نظر نباید در کارگزاری قبلی به عنوان وثیقه وام یا اعتبار باشد.

واحد آموزش آگاه (آکادمی آگاه) دوره‌های متنوعی از سطح مقدماتی تا پیشرفته برگزار می‌کند. قیمت این دوره‌ها بسته به محتوا و مدرس متفاوت است، اما نکته مهم این است که مشتریان فعال آگاه آنلاین می‌توانند با استفاده از امتیازهای باشگاه مشتریان، تخفیف‌های ۳۰ تا ۱۰۰ درصدی برای شرکت در این کلاس‌ها دریافت کنند. همچنین بسیاری از وبینارهای تحلیل بازار و آموزش‌های پایه سامانه معاملاتی به صورت کاملاً رایگان برای تمامی دارندگان کد بورسی آگاه در دسترس است تا سطح دانش مالی جامعه ارتقا یابد.

خیر، در بازار سرمایه ایران و کارگزاری آگاه، هیچ هزینه‌ای تحت عنوان حق نگهداری یا Custody Fee از مشتریان دریافت نمی‌شود. شما می‌توانید سهام خود را برای هر مدت زمانی (حتی چندین سال) در پرتفوی خود در آگاه آنلاین نگهداری کنید بدون اینکه ریالی بابت نگهداری آن پرداخت نمایید. هزینه‌ها صرفاً در زمان انجام تراکنش (خرید یا فروش) بروز می‌کنند. این موضوع یکی از مزیت‌های اصلی بازار بورس نسبت به سایر بازارهای موازی است که هزینه‌های جاری نگهداری دارایی در آن‌ها صفر است.

بله، کارگزاری آگاه دارای مجوز رسمی و قطعی فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار ایران است. این کارگزاری تحت نظارت مستقیم این سازمان فعالیت کرده و تمامی استانداردهای فنی، مالی و قانونی لازم را احراز نموده است. فعالیت‌های آگاه در حوزه‌های مختلف از جمله بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و فرابورس کاملاً قانونی بوده و سرمایه مشتریان نزد شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (سمات) ثبت می‌شود که امنیت حقوقی دارایی‌ها را تضمین می‌کند. کاربران می‌توانند لیست کارگزاری‌های مجاز را در سایت رسمی سازمان بورس مشاهده کنند.

سرمایه و سهام مشتریان در واقع نزد کارگزاری نیست، بلکه در شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (سمات) به نام خود فرد ثبت شده است. کارگزاری تنها به عنوان یک واسطه برای انجام معاملات عمل می‌کند. در صورت بروز هرگونه مشکل قانونی یا ورشکستگی برای کارگزاری، دارایی سهام مشتریان کاملاً محفوظ است و آن‌ها می‌توانند با مراجعه به سازمان بورس، دارایی خود را به یک کارگزاری دیگر منتقل کنند. همچنین وجوه نقد موجود در قدرت خرید مشتریان نیز در حساب‌های جداگانه‌ای نگهداری می‌شود که تحت نظارت سازمان بورس بوده و حق برداشت از آن‌ها صرفاً متعلق به مشتری است.

برای دریافت کد بورسی و فعالیت در آگاه آنلاین، محدودیت سنی حداقلی وجود ندارد. حتی برای نوزادان نیز می‌توان کد بورسی دریافت کرد. با این حال، افراد زیر ۱۸ سال به عنوان «غیربالغ» شناخته می‌شوند و ثبت‌نام آن‌ها باید توسط ولی قهری (پدر یا جد پدری) یا قیم قانونی انجام شود. در این حالت، حساب کاربری به نام فرزند صادر می‌شود اما مدیریت معاملات و برداشت وجه تا رسیدن به سن ۱۸ سال تمام، بر عهده ولی خواهد بود. پس از ۱۸ سالگی، فرد می‌تواند با ارائه کارت ملی، مدیریت مستقل حساب خود را در اختیار بگیرد.

تمامی کاربران آگاه آنلاین موظف به رعایت قوانین بازار سرمایه هستند. انجام اقداماتی نظیر «معاملات چرخشی» (خرید و فروش صوری برای ایجاد حجم کاذب)، «ارسال سفارشات با حجم سنگین در لحظات پایانی جهت تغییر قیمت پایانی» و هرگونه اقدامی که منجر به گمراهی سایر معامله‌گران شود، طبق قانون بازار اوراق بهادار جرم محسوب می‌شود. در صورت تشخیص دستکاری توسط ناظر بازار، دسترسی کاربر به سامانه معاملاتی مسدود شده و موضوع جهت پیگیری‌های حقوقی به مراجع ذی‌صلاح ارجاع داده خواهد شد.

اگر مشتری نسبت به خدماتی نظیر تاخیر در واریز وجه، خطای سیستمی منجر به ضرر یا برخورد نامناسب پرسنل شکایتی داشته باشد، ابتدا می‌تواند از طریق واحد صدای مشتری در خود کارگزاری اقدام کند. در صورتی که پاسخ قانع‌کننده‌ای دریافت نشود، مشتری حق دارد شکایت خود را در سامانه «سمتا» (سامانه مدیریت تجمعی شکایات سازمان بورس) ثبت کند. سازمان بورس به عنوان نهاد ناظر، شکایت را بررسی کرده و در صورت احراز تخلف، کارگزاری را ملزم به جبران خسارت و اصلاح روند خواهد کرد.

کارگزاری آگاه متعهد به حفظ محرمانگی تمامی اطلاعات شخصی، بانکی و تراکنش‌های مالی مشتریان خود است. طبق قوانین بورس، این اطلاعات تنها در اختیار نهادهای ناظر (سازمان بورس و شورای عالی مبارزه با پولشویی) قرار می‌گیرد و به هیچ وجه برای مقاصد تبلیغاتی یا تجاری در اختیار شرکت‌های ثالث قرار داده نخواهد شد. دسترسی به دیتابیس‌های اطلاعاتی در داخل کارگزاری نیز به شدت محدود و طبقه‌بندی شده است و تمامی فعالیت‌های کارکنان در دسترسی به داده‌ها به صورت دقیق لاگ‌برداری و نظارت می‌شود.

در صورت فوت صاحب حساب، دسترسی به سامانه آگاه آنلاین بلافاصله پس از اطلاع کارگزاری مسدود می‌شود. وراث قانونی باید ابتدا مراحل انحصار وراثت را طی کرده و مفاصاحساب مالیاتی مربوط به سهام را دریافت کنند. سپس با مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت یا شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، درخواست انتقال سهام متوفی به پرتفوی خود را ثبت نمایند. کارگزاری آگاه پس از دریافت دستور قضایی و تاییدیه سمات، دارایی‌ها را طبق سهم‌الارث قانونی بین وراث تقسیم کرده و وجوه نقد موجود در حساب را به حساب‌های معرفی شده واریز می‌کند.

از نظر حقوقی، «آگاه اکسپرس» درگاه رسمی ثبت‌نام و عقد قرارداد الکترونیک بین مشتری و کارگزاری است. در این سامانه، کاربر شرایط و ضوابط فعالیت در بازار سرمایه را پذیرفته و امضا می‌کند. اما «آگاه آنلاین» (آساتریدر) پلتفرم عملیاتی و اجرایی است که بر اساس قرارداد منعقد شده در آگاه اکسپرس، اجازه دسترسی به بازار را فراهم می‌کند. به عبارت دیگر، آگاه اکسپرس جنبه احراز هویت و قراردادی دارد، در حالی که آگاه آنلاین جنبه خدماتی و معاملاتی دارد. هر دو سامانه تحت نظارت قوانین تجارت الکترونیک و سازمان بورس هستند.

خیر، طبق قوانین باشگاه مشتریان آگاه، امتیازات کسب شده (ریال آگاه) و بسته‌های اعتباری یا وام‌های تخصیص داده شده، کاملاً شخصی بوده و قابل انتقال، فروش یا واگذاری به افراد دیگر (حتی سایر مشتریان آگاه) نیستند. این امتیازات به عنوان پاداش فعالیت مستقیم خود کاربر در نظر گرفته می‌شوند و هرگونه تلاش برای خرید و فروش امتیاز در بازارهای غیررسمی، تخلف از قوانین باشگاه محسوب شده و می‌تواند منجر به مسدود شدن دائمی حساب باشگاه و کسر تمامی امتیازات فرد شود. امتیازها صرفاً باید برای خدمات تعریف شده در داخل پنل کاربری مصرف شوند.